基金~第一次報酬率怎麼計算出來的?!

申購基金不管單筆申購或定期定額簡單基本原則如下 (1) 低淨值、低匯率 - 申購 (獲得高單位數) (2) 高淨值、高匯率 - 贖回 (基金淨值和匯率每天變動，只要淨值和匯率有任一個提高你的投資報酬就會提高) 買基金除了了解市場趨勢以外，更重要的要會算單位數，會計算的話你就知道要如何選擇進場時機，單筆申購和定期定額算法是一樣的，一點都不複雜 舉我自己的投資例子讓你參考 你可以依我的例子 將金額、匯率、淨值改為你當天申購的數據 取的一個單位數(取得後單位數是固定) 基金淨值和匯率每天變動，等待高淨值或高匯率贖回 定期定額看長期 慢慢累積單位數 等待高淨值或高匯率在贖回 以下希望對你有幫助 基金名稱：ＪＦ印度基金 單筆和定期定額同時再95/3/27投資 單位數計算方式如下 投資金額 ÷ 匯率 ÷ 淨值 = 當次單位數 定期定額 - 一次5,000元，分10次慢慢投入，各別取得單位數 申購日期 金額 匯率 淨值 單位數 95/03/27 5,000 32.5970 133.3900 1.1500 95/04/27 5,000 31.9700 139.7100 1.1200 95/09/18 5,000 32.9300 134.2400 1.1310 95/10/11 5,000 33.2700 138.9500 1.0820 95/11/07 5,000 32.8510 150.4100 1.0120 95/11/27 5,000 32.7130 159.9800 0.9550 95/12/07 5,000 32.3000 163.2900 0.9480 96/01/17 5,000 32.8170 166.4700 0.9160 96/02/07 5,000 32.9990 173.9100 0.8710 96/03/19 5,000 33.1300 148.0500 1.0200 定期定額總單位數：10.2050 贖回算法 舉例4/17贖回 96/4/17ＪＦ印度當天投資報酬率計算方式如下 96/4/17ＪＦ印度當天參考淨值：164.3300 96/4/17ＪＦ印度當天參考匯率：33.1800 (總單位數 × 基金淨值 × 匯率) - 投資金額 = 基金損益 單筆申購總單位數：11.5000 (11.5000 × 164.3300 × 33.1800 ) - 500,000 = 12,703 (25.40%) 贖回時機 → 基金淨值和匯率每天變動，等待高淨值或高匯率贖回 假設4/18 淨值升高為168.1250 、 匯率不變 33.1800 單筆申購總單位數：11.5000 (11.5000 × 168.1250 × 33.1800 ) - 500,000 = 14,151 (28.30%) 定期定額 → 選擇平穩型基金長期投資 (儲蓄-慢慢累積金額) 單筆申購 → 選擇單一市場獲利高短期投資 (現有的一筆錢投資) 你的國泰世華有沒有申請開啟網路銀行 如果有的話你可以自行上網申購、贖回... 不需要理專的 (如果沒申請網路銀行的快去申請喔) 美林新能源基金如果你要改成美元的話 只要把歐元的基金設定暫停不在扣款或等淨值高有小小獲利的時候贖回 另外申購美林新能源美金就好囉 不用任何費用 每一次投日金額取得一個單位數(固定的) 同一支基金分成2筆、3筆....N筆 都不會有影響喔 同一筆基金投資超過一年沒贖回的話 銀行會加收帳務管理費 收費金額國內最少300元、國外500元 每家銀行收費情形應該不一樣 我的是新光銀行 以上回答希望對你有幫助喔 2007-04-23 13:55:34 補充： 網路銀行贖回是入你自己帳戶(他會讓你選擇帳戶) 如果投資沒超過一年就贖回的話不用任何手續費 同一筆基金投資超過一年沒贖回的話 銀行會加收帳務管理費 收費金額國內最少300元、國外500元 每家銀行收費情形應該不一樣 我的是新光銀行 你可以問問你的銀行看看喔 2007-04-23 14:10:46 補充： 建議你可以考慮德盛安聯全球綠能趨勢基金 台幣基金沒有匯差問題 我同事朋友全部都有買 目前趨勢很看好喔 或者KBC全球替代性能源 - 歐元 還有另ㄧ支富達歐洲基金 這三支我都有購買 可以問問你的銀行 2007-04-23 18:28:18 補充： 你如果沒有辦理網銀 基金贖回只要到銀行填基金贖回單就可以了 如有辦理網銀的話 不管申購基金、贖回基金、轉換基金 全部都可以網上做申請 不用再跑銀行囉